Divulgación KYC/AML

Información jurídica preliminar, pendiente de revisión legal antes del lanzamiento. Los acuerdos de la operación y la legislación aplicable determinan los derechos y obligaciones de las partes.

Resumen

MarineClose registra documentos de identidad y estados de revisión para preparar operaciones, no para certificar el cumplimiento normativo. Su papel regulado, obligaciones de comunicación y programas necesarios requieren confirmación jurídica y de proveedores antes del uso real.

Por qué es importante KYC/AML

Las transacciones de embarcaciones de alto valor están sujetas a supervisión regulatoria. Nuestros procedimientos KYC/AML ayudan a:

• Verificar la identidad de todas las partes de la transacción
• Prevenir el fraude y el robo de identidad
• Determinar los requisitos aplicables con asesores cualificados
• Las obligaciones de comunicación y confidencialidad dependen de la ley aplicable y del papel de cada participante o proveedor. La asesoría jurídica debe confirmar las obligaciones de MarineClose y cualquier programa necesario antes del lanzamiento. Este aviso no afirma un régimen SAR propio ni una exención; el filtrado automatizado y la supervisión continua no están activados.
• Proteger la reputación de la industria marítima

Requisitos de verificación

Confirme los requisitos de identidad y autoridad de la operación con los asesores y proveedores antes de actuaciones relevantes. Preparar un borrador no acredita verificación. Los documentos siguientes son ejemplos; deben confirmarse los requisitos y revisión aplicables.

Para personas físicas

• Identificación oficial con foto emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir, identificación nacional)
• Comprobante de domicilio (recibo de servicios, estado de cuenta bancario con fecha no mayor a 3 meses)
• Puede solicitarse un selfie para comparación manual (la verificación facial automática no está conectada)
• Documentación del origen de fondos para transacciones de alto valor

Para empresas

• Certificado de constitución o registro de la empresa
• Estatutos sociales o acuerdo operativo
• Comprobante de domicilio de la empresa
• Identificación de los beneficiarios finales (propiedad del 25% o más)
• Identificación de directores y firmantes autorizados

Proceso de verificación

1. Envíe los documentos requeridos a través de nuestro portal seguro
2. Los envíos quedan en cola para revisión manual de documentos; las condiciones se confirman por operación
3. Se puede solicitar información adicional si es necesario
4. El plazo de revisión se confirma por operación y no está garantizado
5. Recibirá una confirmación una vez aprobado

Estado del seguimiento y control

La verificación automática de identidad no está conectada, y el control de sanciones, las verificaciones PEP y el seguimiento continuo no están activados. Una revisión manual de documentos no certifica que se hayan realizado esos controles. Las partes siguen siendo responsables de sus propias comprobaciones legales y regulatorias. Estado actual:

• Control de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP): no activado en la plataforma
• Análisis de patrones de operación: no activado
• Seguimiento continuo y revisión periódica de la información del usuario: no activados
• Debida diligencia reforzada para transacciones de alto riesgo

Obligaciones de reporte

Las obligaciones de comunicación y confidencialidad dependen de la ley aplicable y del papel de cada participante o proveedor. La asesoría jurídica debe confirmar las obligaciones de MarineClose y cualquier programa necesario antes del lanzamiento. Este aviso no afirma un régimen SAR propio ni una exención; el filtrado automatizado y la supervisión continua no están activados.

Protección de datos

Los registros de identidad enviados están sujetos a controles de acceso y obligaciones de preservación aplicables. El calendario de conservación, su base jurídica y los acuerdos con proveedores requieren revisión legal antes del lanzamiento. Consulte nuestra Política de privacidad para más detalles.

Preguntas frecuentes

¿Cuánto tiempo tarda la verificación?

Los documentos pueden enviarse para revisión manual. Los plazos y condiciones se confirman para cada operación; no se garantiza ningún plazo ni disponibilidad de personal.

¿Qué sucede si mi verificación es rechazada?

Recibirás una explicación e instrucciones para volver a enviar la información. Contacta a nuestro equipo de soporte si necesitas ayuda.

¿Mi información está segura?

Utilizamos medidas técnicas y organizativas destinadas a proteger los documentos enviados y la información personal. Consulta la Política de Privacidad para más detalles.

Contacto

Para consultas sobre nuestras políticas KYC/AML, contacte con contact@marineclose.com.