Divulgação KYC/AML

Informações jurídicas preliminares, sujeitas à revisão jurídica antes do lançamento. Os acordos da operação e a lei aplicável determinam os direitos e obrigações das partes.

Visão geral

A MarineClose registra documentos de identidade e status de análise para preparar operações, não para certificar conformidade regulatória. Seu papel regulado, deveres de comunicação e programas necessários dependem de confirmação jurídica e dos provedores antes do uso real.

Por que KYC/AML é importante

Transações de embarcações de alto valor estão sujeitas à supervisão regulatória. Nossos procedimentos KYC/AML ajudam a:

• Verificar a identidade de todas as partes da transação
• Prevenir fraudes e roubo de identidade
• Determinar os requisitos aplicáveis com assessores qualificados
• Deveres de comunicação e confidencialidade dependem da lei aplicável e do papel de cada participante ou provedor. A assessoria jurídica deve confirmar as obrigações da MarineClose e qualquer programa necessário antes do lançamento. Este aviso não afirma um regime SAR da MarineClose nem uma isenção; triagem automatizada e monitoramento contínuo não estão ativados.
• Proteger a reputação da indústria marítima

Requisitos de verificação

Confirme os requisitos de identidade e autoridade da operação com assessores e provedores antes de ações relevantes. Preparar uma minuta não comprova verificação. Os documentos abaixo são exemplos; requisitos e análise aplicáveis devem ser confirmados.

Para pessoas físicas

• Documento de identificação oficial com foto (passaporte, CNH, RG)
• Comprovante de endereço (conta de serviço público, extrato bancário emitido nos últimos 3 meses)
• Uma selfie pode ser solicitada para comparação manual (a verificação facial automática não está conectada)
• Documentação de origem dos fundos para transações de alto valor

Para empresas

• Certificado de constituição ou registro empresarial
• Contrato social ou acordo operacional
• Comprovante de endereço comercial
• Identificação dos beneficiários finais (participação igual ou superior a 25%)
• Identificação de diretores e representantes autorizados

Processo de verificação

1. Envie os documentos exigidos pelo nosso portal seguro
2. Os envios entram na fila para revisão manual de documentos; as condições são confirmadas por negócio
3. Informações adicionais poderão ser solicitadas, se necessário
4. O prazo de revisão é confirmado por negócio e não é garantido
5. Você receberá uma confirmação após a aprovação

Situação de monitoramento e triagem

A verificação automática de identidade não está conectada, e a triagem de sanções, as verificações PEP e o monitoramento contínuo não estão ativados. Uma revisão manual de documentos não certifica que essas verificações foram feitas. As partes continuam responsáveis por suas próprias verificações legais e regulatórias. Situação atual:

• Triagem de sanções e de pessoas politicamente expostas (PEP): não ativada na plataforma
• Análise de padrões de transação: não ativada
• Monitoramento contínuo e revisão periódica das informações do usuário: não ativados
• Diligência aprimorada para transações de alto risco

Obrigações de reporte

Deveres de comunicação e confidencialidade dependem da lei aplicável e do papel de cada participante ou provedor. A assessoria jurídica deve confirmar as obrigações da MarineClose e qualquer programa necessário antes do lançamento. Este aviso não afirma um regime SAR da MarineClose nem uma isenção; triagem automatizada e monitoramento contínuo não estão ativados.

Proteção de dados

Os registros de identidade enviados estão sujeitos a controles de acesso e obrigações de preservação aplicáveis. O cronograma de retenção, sua base legal e os acordos com provedores exigem revisão jurídica antes do lançamento. Consulte nossa Política de Privacidade para mais detalhes.

Perguntas frequentes

Quanto tempo leva a verificação?

Os documentos podem ser enviados para revisão manual. Prazos e condições são confirmados para cada negócio; não há garantia de prazo nem de disponibilidade de equipe.

O que acontece se minha verificação for recusada?

Você receberá uma explicação e instruções para novo envio. Entre em contato com nossa equipe de suporte se precisar de assistência.

Minhas informações estão seguras?

Utilizamos medidas técnicas e organizacionais para proteger os documentos enviados e as informações pessoais. Consulte a Política de Privacidade para mais detalhes.

Contato

Para dúvidas sobre nossas políticas KYC/AML, contate contact@marineclose.com.