هذه الترجمة مقدمة للتيسير فقط، وفي حال وجود أي اختلاف تسري النسخة الإنجليزية.
إفصاح KYC/AML
معلومات قانونية أولية بانتظار مراجعة المستشار القانوني قبل الإطلاق. تحدد اتفاقيات الصفقة والقانون المعمول به حقوق الأطراف والتزاماتهم.
نظرة عامة
تسجل MarineClose وثائق الهوية وحالة المراجعة لدعم إعداد الصفقات وليس لاعتماد الامتثال التنظيمي. يظل دورها التنظيمي وواجبات الإبلاغ وأي برنامج مطلوب خاضعاً لتأكيد المستشار القانوني والمزوّد قبل الاستخدام الفعلي.
أهمية KYC/AML
تخضع صفقات السفن عالية القيمة للرقابة التنظيمية. تساعد إجراءات KYC/AML لدينا في:
- التحقق من هوية جميع أطراف الصفقة
- منع الاحتيال وسرقة الهوية
- تحديد المتطلبات المعمول بها مع مستشارين مؤهلين
- تعتمد واجبات الإبلاغ والسرية على القانون المعمول به ودور كل مشارك أو مزوّد. يجب أن يؤكد المستشار القانوني التزامات MarineClose وأي برنامج مطلوب قبل الإطلاق. لا يقر هذا الإفصاح بنظام SAR خاص بـ MarineClose ولا يدّعي إعفاءً؛ الفحص الآلي والمراقبة المستمرة غير مفعّلين.
- حماية سمعة قطاع الملاحة البحرية
متطلبات التحقق
أكد متطلبات الهوية والصلاحية للصفقة مع المستشارين والمزوّدين المعنيين قبل الإجراءات الجوهرية. لا يثبت إعداد مسودة إجراء التحقق. الوثائق أدناه أمثلة؛ ويجب تأكيد المتطلبات والمراجعة المعمول بها.
للأفراد
- هوية شخصية صادرة عن جهة حكومية تحمل صورة (جواز سفر، رخصة قيادة، بطاقة هوية وطنية)
- إثبات العنوان (فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي بتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر)
- قد تُطلب صورة ذاتية للمقارنة اليدوية (التحقق الآلي من الوجه غير متصل)
- وثائق مصدر الأموال للمعاملات ذات القيمة العالية
للشركات
- شهادة تأسيس الشركة أو تسجيل النشاط التجاري
- النظام الأساسي أو اتفاقية التشغيل
- إثبات عنوان الشركة
- تحديد المالكين المستفيدين (ملكية 25٪ أو أكثر)
- هوية المدير والمخول بالتوقيع
عملية التحقق
- قدّم المستندات المطلوبة عبر بوابتنا الآمنة
- تُوضَع الطلبات في قائمة انتظار للمراجعة اليدوية للمستندات، وتُؤكَّد الترتيبات لكل صفقة
- قد يُطلب منك تقديم معلومات إضافية إذا لزم الأمر
- يُؤكَّد توقيت المراجعة لكل صفقة دون ضمان
- ستتلقى تأكيدًا عند الموافقة
حالة المراقبة والفحص
التحقق الآلي من الهوية غير متصل، وفحص العقوبات والتحقق من الأشخاص المعرضين سياسيًا والمراقبة المستمرة غير مفعّلة. لا تُثبت المراجعة اليدوية للمستندات إجراء أي من هذه الفحوص. وتبقى الأطراف مسؤولة عن فحوصها القانونية والتنظيمية. الحالة الحالية:
- فحص العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا: غير مفعّل على المنصة
- تحليل أنماط المعاملات: غير مفعّل
- المراقبة المستمرة والمراجعة الدورية لمعلومات المستخدم: غير مفعّلة
- العناية الواجبة المعززة للمعاملات عالية المخاطر
الالتزامات بالإبلاغ
تعتمد واجبات الإبلاغ والسرية على القانون المعمول به ودور كل مشارك أو مزوّد. يجب أن يؤكد المستشار القانوني التزامات MarineClose وأي برنامج مطلوب قبل الإطلاق. لا يقر هذا الإفصاح بنظام SAR خاص بـ MarineClose ولا يدّعي إعفاءً؛ الفحص الآلي والمراقبة المستمرة غير مفعّلين.
حماية البيانات
تخضع سجلات الهوية المقدمة لضوابط الوصول وواجبات الحفظ المعمول بها. يتطلب جدول الاحتفاظ وأساسه القانوني وترتيبات المزوّدين مراجعة قانونية قبل الإطلاق. راجع سياسة الخصوصية لمزيد من التفاصيل.
الأسئلة المتكررة
كم يستغرق التحقق؟
يمكن تقديم المستندات للمراجعة اليدوية. يُؤكَّد توقيت المراجعة وترتيباتها لكل صفقة، ولا يوجد ضمان لمدة إنجاز أو لتوفر فريق.
ماذا لو تم رفض التحقق الخاص بي؟
ستتلقى شرحًا وتعليمات لإعادة التقديم. تواصل مع فريق الدعم إذا كنت بحاجة إلى مساعدة.
هل معلوماتي آمنة؟
نستخدم تدابير تقنية وتنظيمية تهدف إلى حماية المستندات والمعلومات الشخصية المقدمة. راجع سياسة الخصوصية لمزيد من التفاصيل.
الاتصال
للاستفسار عن سياسات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال، تواصل عبر contact@marineclose.com.