Cumplimiento
KYB Marítimo
Verificación empresarial para propietarios, operadores, corredores y contrapartes de transacciones.
Por MarineClose Editorial Team · Revisado por MarineClose Editorial Review
Publicado
La revisión know-your-business establece que una empresa existe, está autorizada para realizar transacciones y se comprende suficientemente el riesgo del acuerdo. Es especialmente importante cuando los buques son propiedad de entidades estratificadas.
Construya el perfil de la entidad
Obtenga registros de constitución, dirección registrada, directores o gerentes, información de propiedad, resoluciones de autoridad e identificadores fiscales o registrales según corresponda. Valide el nombre legal y la jurisdicción con fuentes independientes.
Entienda el papel de la entidad: propietario titular, operador, fletador, corredor, prestamista o beneficiario. Una empresa legítima puede no ser la parte adecuada para vender el buque o recibir los fondos.
Revise la propiedad y comportamiento
Mapee la propiedad beneficiaria y el control al nivel requerido por su programa de riesgos. Evalúe la entidad y personas asociadas relevantes, investigando información adversa en lugar de depender solo de un “aprobado” automático.
Actualice KYB si cambian la propiedad, mandatos, detalles bancarios o la estructura de la transacción. Mantenga evidencia suficiente para auditorías y obligaciones de privacidad.
Lista de verificación para compradores
- Valide constitución, estado, dirección y nombre legal.
- Confirme directores, propiedad y autoridad de firma.
- Correlacione el rol de la entidad con el título y documentos de la transacción.
- Evalúe la empresa y los controladores relevantes.
- Actualice controles cuando cambien estructura o instrucciones.
Lleve el plan a un flujo de trabajo controlado
Comparta un resumen de búsqueda o cree una transacción y coordine partes, documentos, diligencia y hitos de cierre.
Orientación relacionada
KYC marítimo
Prácticas de verificación de identidad que ayudan a los equipos de transacción a conocer con quién están tratando.
Control AML y de Sanciones
Controles basados en riesgo para partes, buques, cargas, pagos y actividad marítima.
Documentación de embarcaciones USCG
Cómo funciona la documentación federal de embarcaciones, qué certifica y cómo preparar una transferencia.