Cumplimiento
KYC marítimo
Prácticas de verificación de identidad que ayudan a los equipos de transacción a conocer con quién están tratando.
Por MarineClose Editorial Team · Revisado por MarineClose Editorial Review
Publicado
Los procedimientos know-your-customer generan confianza en las personas y entidades que participan en una transacción. Los requisitos varían según riesgo, jurisdicción y regulación; un flujo de plataforma no reemplaza obligaciones legales.
Verifique personas y autoridad
Recoja y valide información de identidad para personas naturales relevantes, incluyendo autorizados y beneficiarios reales cuando aplique. Verifique que un firmante pueda obligar a la entidad indicada y que los nombres coincidan con registros de pago y contrato.
Aplique un enfoque basado en riesgo. Estructuras de mayor riesgo, patrones inusuales de pago, personas políticamente expuestas o información inconsistente requieren revisión ampliada y escalamiento documentado.
Mantenga actualizadas las verificaciones
La verificación debe completarse antes de acciones sensibles como firma o desembolso, pero puede necesitar actualización si cambian partes, propiedad o instrucciones de pago.
Limite acceso a datos personales, registre consentimientos y decisiones de retención, y asegure que los revisores puedan explicar la aprobación, rechazo o escalamiento.
Lista de verificación para compradores
- Identifique partes, firmantes y propietarios beneficiarios relevantes.
- Verifique documentos de identidad y autoridad de firma.
- Compare nombres con contratos y detalles de pago.
- Aplique revisión ampliada a indicadores de riesgo.
- Documente decisiones y proteja datos personales.
Lleve el plan a un flujo de trabajo controlado
Comparta un resumen de búsqueda o cree una transacción y coordine partes, documentos, diligencia y hitos de cierre.
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