KYC/AML披露

法律信息草案，须在上线前经律师审核。交易专属协议与适用法律决定各方的权利和义务。

概述

MarineClose 记录身份文件与审核状态以辅助交易准备，并非认证监管合规。其受监管角色、报告义务与所需服务商制度仍须在实际使用前由律师与服务商确认。

KYC/AML的重要性

高价值船舶交易受监管机构监督。我们的KYC/AML流程有助于：

• 核实所有交易方身份
• 防止欺诈和身份盗用
• 与专业顾问确认适用要求
• 报告与保密义务取决于适用法律及各参与方或服务商的角色。上线前须由律师确认 MarineClose 的义务及所需制度。本披露既不主张 MarineClose 已有 SAR 制度，也不声称豁免；自动筛查与持续监测尚未启用。
• 维护海事行业声誉

验证要求

在采取重大行动前，请与相关顾问和服务商确认交易所需的身份与权限要求。准备草稿不代表已核验。以下文件仅为示例；适用要求与审核须另行确认。

个人用户

• 政府签发的带照片身份证件（护照、驾驶证、国家身份证）
• 地址证明（3个月内的水电账单或银行对账单）
• 可能要求提供自拍照以供人工比对（自动人脸验证尚未接入）
• 大额交易的资金来源证明文件

企业用户

• 公司注册证书或营业执照
• 公司章程或运营协议
• 企业地址证明
• 实际受益所有人（持股25%以上）身份信息
• 董事及授权签字人身份证明

验证流程

1. 通过我们的安全门户提交所需文件
2. 提交内容进入人工文件审核队列；具体安排按每笔交易确认
3. 如有需要，可能会要求补充信息
4. 审核时间按每笔交易确认，不作保证
5. 审核通过后您将收到确认通知

监控与筛查状态

自动身份验证尚未接入，制裁筛查、PEP 核查和持续监控尚未启用。人工文件审核并不证明已执行任何上述检查。各方仍须自行负责其法律和监管核查。当前状态：

• 制裁及政治公众人物（PEP）筛查：平台上尚未启用
• 交易模式分析：尚未启用
• 持续监控和用户信息定期复核：尚未启用
• 对高风险交易进行加强尽职调查

报告义务

报告与保密义务取决于适用法律及各参与方或服务商的角色。上线前须由律师确认 MarineClose 的义务及所需制度。本披露既不主张 MarineClose 已有 SAR 制度，也不声称豁免；自动筛查与持续监测尚未启用。

数据保护

提交的身份记录受访问控制与适用的保全义务约束。最终保存计划、法律依据与服务商安排须在上线前经律师审核。请参阅我们的 隐私政策 了解更多详情。

常见问题

验证通常需要多长时间？

文件可提交人工审核。审核时间和安排按每笔交易确认，不保证处理时限或人员随时可用。

如果我的验证被拒绝怎么办？

您将收到说明及重新提交的指引。如需帮助，请联系支持团队。

我的信息安全吗？

我们采用技术和组织措施，旨在保护所提交的文件和个人信息。详情请参阅隐私政策。

联系方式

有关身份审核及反洗钱政策的问题，请联系 contact@marineclose.com。