Conformidade
Conheça seu Negócio Marítimo (KYB)
Verificação comercial para proprietários, operadores, corretores e contrapartes de transações.
Por MarineClose Editorial Team · Revisado por MarineClose Editorial Review
Publicado
A revisão Conheça seu Negócio estabelece que uma empresa existe, está autorizada a realizar transações e é compreendida suficientemente para avaliação de risco do negócio. É especialmente importante quando embarcações são detidas por meio de entidades em camadas.
Monte o perfil da entidade
Obtenha registros de formação, endereço registrado, diretores ou gerentes, informações sobre proprietários, resoluções de autoridade e identificadores fiscais ou de registro conforme relevante. Valide o nome legal e a jurisdição por fontes independentes.
Entenda o papel da entidade: proprietário titular, operador, afretador, corretor, financiador ou beneficiário. Uma empresa legítima pode não ser a parte correta para vender a embarcação ou receber os fundos.
Revise propriedade e comportamento
Mapeie a propriedade beneficiária e controle até o nível exigido pelo seu programa de risco. Verifique a entidade e pessoas associadas relevantes, investigando informações adversas ao invés de confiar apenas em um “clear” automatizado.
Atualize o KYB se houver mudanças na propriedade, mandatos, dados bancários ou estrutura da transação. Mantenha evidências suficientes para auditoria e obrigações de privacidade.
Checklist do comprador
- Valide formação, status, endereço e nome legal.
- Confirme diretores, propriedade e autoridade para assinatura.
- Correlacione o papel da entidade com o título e documentos da transação.
- Verifique a empresa e controladores relevantes.
- Atualize as verificações quando a estrutura ou instruções mudarem.
Coloque o plano em um fluxo de trabalho controlado
Compartilhe um briefing de sourcing ou crie uma transação e coordene partes, documentos, diligência e marcos do fechamento.
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