Conformidade
KYC Marítimo
Práticas de verificação de identidade que auxiliam equipes de transação a conhecerem com quem estão negociando.
Por MarineClose Editorial Team · Revisado por MarineClose Editorial Review
Publicado
Procedimentos know-your-customer criam confiança nas pessoas e entidades participantes. Requisitos variam conforme risco, jurisdição e status regulatório; fluxos de plataforma não substituem obrigações legais.
Verifique pessoas e autoridades
Colete e valide informações de identidade para pessoas naturais relevantes, incluindo signatários autorizados e beneficiários finais quando aplicável. Verifique se o signatário pode vincular a entidade e se os nomes conferem com registros de pagamento e contrato.
Aplique abordagem baseada em risco. Estruturas de maior risco, padrões de pagamento incomuns, pessoas politicamente expostas ou informações inconsistentes requerem revisão ampliada e escalonamento documentado.
Mantenha a triagem atualizada
Trabalho de identidade deve ser concluído antes de ações sensíveis como assinatura ou liberação de fundos, podendo ser necessário atualizar se partes, propriedade ou instruções de pagamento mudarem.
Limite acesso a dados pessoais, registre consentimento e decisões de retenção e assegure que revisores possam justificar aprovações, rejeições ou escalonamentos.
Checklist do comprador
- Identifique partes, signatários e beneficiários relevantes.
- Verifique documentos de identidade e autoridade de assinatura.
- Compare nomes com contratos e dados de pagamento.
- Aplique revisão ampliada a indicadores de risco.
- Documente decisões e proteja dados pessoais.
Coloque o plano em um fluxo de trabalho controlado
Compartilhe um briefing de sourcing ou crie uma transação e coordene partes, documentos, diligência e marcos do fechamento.
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