الامتثال
الفحص مقابل غسل الأموال والعقوبات
التحكم القائم على المخاطر للأطراف، السفن، البضائع، المدفوعات والنشاط البحري.
بواسطة MarineClose Editorial Team · تمت المراجعة بواسطة MarineClose Editorial Review
تاريخ النشر
ضوابط مكافحة غسل الأموال والعقوبات هي إدارة مستمرة للمخاطر. القواعد والقوائم والواجبات تختلف حسب الولاية القضائية؛ الحصول على استشارة متخصصة للمعاملة المعينة.
فحص كامل المعاملة
مراجعة الكيانات القانونية، الملاك الحقيقيون، الموقعون، الوسطاء، البنوك، السفن، أرقام IMO إذا كانت مطبقة، البضائع، الموانئ ومسارات الدفع. أخذ قواعد الملكية والسيطرة في الاعتبار، وليس فقط المطابقة الدقيقة للأسماء.
النتيجة هي مؤشر وليس استنتاج تلقائي. حل التطابقات المحتملة باستخدام معرفات موثوقة وتوثيق الأسباب، مع تصعيد الحالات المؤكدة أو غير المؤكدة وفق سياسة المنظمة.
مراقبة التغييرات والعلامات الحمراء
إعادة الفحص عند تغير طرف، حساب مصرفي، علم السفينة، البضائع، الطريق أو الملكية. المدفوعات الغامضة من الغير، الهياكل غير الشفافة، الاستعجال غير المعتاد والتفسيرات المتضاربة تستوجب فحصًا دقيقًا معززًا.
عدم استخدام قائمة تحقق لتجاوز القيود القانونية. إنشاء مسار لوقف العمل والتصعيد قبل حدوث المشكلة.
قائمة التحقق للمشتري
- فحص الأطراف، الملاك، البنوك، بيانات السفن والرحلات.
- استخدام معرفات فريدة لحل التطابقات المحتملة.
- تقييم الملكية والسيطرة وليس الأسماء فقط.
- إعادة الفحص للتغييرات الجوهرية قبل الإطلاق.
- تصعيد المخاطر المؤكدة أو غير المؤكدة وفق السياسة.
ضع الخطة ضمن سير عمل مضبوط
شارك ملخص التوريد أو أنشئ معاملة ونسق بين الأطراف والمستندات والتدقيق ومراحل الإغلاق.