الامتثال
اعرف عملك البحري (KYB)
التحقق من الأعمال لأصحاب السفن والمشغلين والوسطاء وأطراف المعاملات.
بواسطة MarineClose Editorial Team · تمت المراجعة بواسطة MarineClose Editorial Review
تاريخ النشر
مراجعة اعرف عملك تؤكد وجود الشركة، وصدور تفويضها لإجراء المعاملة، وفهمها بما يكفي لتقييم المخاطر المتعلقة بالصفقة. هذا الأمر مهم بشكل خاص في حالة امتلاك السفن عبر كيانات متعددة.
بناء صورة الكيان
الحصول على سجلات التأسيس، العنوان المسجل، المديرين أو الإداريين، معلومات الملكية، قرارات السلطة، ومعرفات الضرائب أو التسجيل حسب الاقتضاء. التحقق من الاسم القانوني والولاية القضائية عبر مصادر مستقلة.
فهم دور الكيان: المالك الرسمي، المشغل، المستأجر، الوسيط، المقرض أو المستفيد من السداد. يمكن أن تكون الشركة شرعية لكنها قد لا تكون الطرف الصحيح لبيع السفينة أو استلام العائدات.
مراجعة الملكية والسلوك
رسم خريطة الملكية الحقيقية والسيطرة بالمستوى المطلوب وفق برنامج المخاطر الخاص بك. فحص الكيان والأشخاص المرتبطين المعنيين، والتحقق من المعلومات السلبية بدلاً من الاعتماد فقط على تصريح 'الموافقة' الآلي.
تحديث KYB إذا تغيرت الملكية، التفويضات، بيانات البنك أو هيكل المعاملة. الاحتفاظ بالأدلة الكافية للتدقيق ومتطلبات الخصوصية.
قائمة التحقق للمشتري
- التحقق من التأسيس، الحالة، العنوان والاسم القانوني.
- تأكيد المديرين، الملكية وصلاحية التوقيع.
- مطابقة دور الكيان مع ملكية السفينة ووثائق المعاملة.
- فحص العمل والمؤسسات المسيطرة المعنية.
- تحديث الفحوصات عند تغير الهيكل أو التعليمات.
ضع الخطة ضمن سير عمل مضبوط
شارك ملخص التوريد أو أنشئ معاملة ونسق بين الأطراف والمستندات والتدقيق ومراحل الإغلاق.