الامتثال
اعرف-عميلك البحري
ممارسات التحقق من الهوية التي تساعد فرق المعاملات على معرفة من يتعاملون معهم.
بواسطة MarineClose Editorial Team · تمت المراجعة بواسطة MarineClose Editorial Review
تاريخ النشر
إجراءات اعرف-عميلك تعزز الثقة في الأشخاص والجهات المشاركة في المعاملة. تختلف المتطلبات حسب المخاطر، الولاية القضائية والوضع المنظم؛ لا تحل اجراءات المنصة عن الالتزامات القانونية.
تحقق من الأشخاص والسلطة
اجمع وحقق معلومات الهوية للأشخاص الطبيعيين المعنيين، بما في ذلك المفوضين والمالكين المستفيدين عند الاقتضاء. تحقق من أن المفوض قادر على ربط الكيان المذكور وأن الأسماء تطابق سجلات الدفع والعقد.
طبق منهجية مستندة إلى المخاطر. تتطلب الهياكل الأعلى خطراً، أنماط الدفع غير الاعتيادية، الأشخاص السياسيين المكشوفين أو المعلومات المتضاربة مراجعة معززة وتصعيد موثق.
حافظ على تحديث الفحص
يجب استكمال العمل على الهوية قبل الإجراءات الحساسة مثل التوقيع أو صرف الأموال، ولكن قد يحتاج إلى تحديث إذا تغيرت الأطراف، الملكية أو تعليمات الدفع.
حدد الوصول إلى البيانات الشخصية، سجّل الموافقة وقرارات الاحتفاظ، وتأكد من أن المراجعين قادرون على توضيح سبب الموافقة أو الرفض أو التصعيد للحالة.
قائمة التحقق للمشتري
- حدد الأطراف، المفوضين والمالكين المستفيدين المعنيين.
- تحقق من وثائق الهوية وسلطة التوقيع.
- قارن الأسماء مع العقود وتفاصيل الدفع.
- طبق مراجعة معززة على مؤشرات المخاطر.
- وثق القرارات وحمِّ البيانات الشخصية.
ضع الخطة ضمن سير عمل مضبوط
شارك ملخص التوريد أو أنشئ معاملة ونسق بين الأطراف والمستندات والتدقيق ومراحل الإغلاق.