Déclaration KYC/AML

Informations juridiques provisoires, soumises à examen par le conseil avant lancement. Les accords propres à la transaction et le droit applicable déterminent les droits et obligations des parties.

Aperçu

MarineClose consigne les pièces d’identité et les statuts d’examen pour préparer les transactions, sans certifier la conformité réglementaire. Son rôle réglementé, ses obligations de déclaration et tout programme requis restent à confirmer avec le conseil et les prestataires avant utilisation réelle.

Pourquoi KYC/AML est important

Les transactions de navires de grande valeur sont soumises à une surveillance réglementaire. Nos procédures KYC/AML permettent de :

• Vérifier l'identité de toutes les parties à la transaction
• Prévenir la fraude et l'usurpation d'identité
• Déterminer les exigences applicables avec des conseillers qualifiés
• Les obligations de déclaration et de confidentialité dépendent du droit applicable et du rôle de chaque participant ou prestataire. Le conseil doit confirmer les obligations et tout programme requis pour MarineClose avant lancement. Ce texte n’affirme ni régime SAR propre à MarineClose ni exemption ; le filtrage automatisé et la surveillance continue ne sont pas activés.
• Protéger la réputation de l'industrie maritime

Exigences de vérification

Confirmez les exigences d’identité et de pouvoir avec les conseils et prestataires concernés avant toute action conséquente. Préparer un brouillon ne vaut pas vérification. Les documents ci-dessous sont des exemples ; les exigences et l’examen applicables restent à confirmer.

Pour les particuliers

• Pièce d'identité officielle avec photo (passeport, permis de conduire, carte nationale d'identité)
• Justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire datant de moins de 3 mois)
• Un selfie peut être demandé pour comparaison manuelle (la vérification faciale automatisée n'est pas connectée)
• Justificatif de provenance des fonds pour les transactions de grande valeur

Pour les entreprises

• Certificat de constitution ou d'immatriculation de l'entreprise
• Statuts ou accord d'exploitation
• Justificatif d'adresse de l'entreprise
• Identification des bénéficiaires effectifs (détention de 25 % ou plus)
• Identification du directeur et du signataire autorisé

Processus de vérification

1. Soumettez les documents requis via notre portail sécurisé
2. Les soumissions sont placées en file pour examen manuel des documents ; les modalités sont confirmées par transaction
3. Des informations complémentaires peuvent être demandées si nécessaire
4. Le délai d'examen est confirmé par transaction et n'est pas garanti
5. Vous recevrez une confirmation une fois votre dossier approuvé

État de la surveillance et du filtrage

La vérification d'identité automatisée n'est pas connectée ; le filtrage des sanctions, les contrôles PPE et la surveillance continue ne sont pas activés. Un examen manuel des documents ne certifie pas que ces contrôles ont été effectués. Les parties restent responsables de leurs propres vérifications juridiques et réglementaires. État actuel :

• Filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE) : non activé sur la plateforme
• Analyse des schémas de transaction : non activée
• Surveillance continue et revue périodique des informations utilisateur : non activées
• Diligence renforcée pour les transactions à haut risque

Obligations de déclaration

Les obligations de déclaration et de confidentialité dépendent du droit applicable et du rôle de chaque participant ou prestataire. Le conseil doit confirmer les obligations et tout programme requis pour MarineClose avant lancement. Ce texte n’affirme ni régime SAR propre à MarineClose ni exemption ; le filtrage automatisé et la surveillance continue ne sont pas activés.

Protection des données

Les pièces d’identité soumises sont soumises aux contrôles d’accès et aux obligations de préservation applicables. Le calendrier de conservation, sa base juridique et les accords avec les prestataires exigent un examen juridique avant lancement. Consultez notre Politique de confidentialité pour plus de détails.

Questions fréquentes

Combien de temps prend la vérification ?

Les documents peuvent être soumis pour examen manuel. Les délais et modalités sont confirmés pour chaque transaction ; aucun délai ni disponibilité du personnel n'est garanti.

Que se passe-t-il si ma vérification est refusée ?

Vous recevrez une explication et des instructions pour une nouvelle soumission. Contactez notre équipe d'assistance si vous avez besoin d'aide.

Mes informations sont-elles sécurisées ?

Nous utilisons des mesures techniques et organisationnelles destinées à protéger les documents et informations personnelles soumis. Consultez la Politique de confidentialité pour plus de détails.

Contact

Pour toute question sur nos politiques KYC/AML, contactez contact@marineclose.com.