合规
海事客户身份验证（KYC）
身份核查流程帮助交易团队识别交易对象。
作者 MarineClose Editorial Team · 审核人 MarineClose Editorial Review
发布时间
了解客户流程建立对参与交易的人员及实体的信心。要求因风险、司法管辖区及监管身份而异；平台流程不能替代法律义务。
验证人员及授权
收集并核实相关自然人身份信息，包括授权签字人及受益所有人（如适用）。核实签字人是否有权代表相关实体，姓名与付款和合同记录是否一致。
采取基于风险的方法。高风险结构、异常付款模式、政治敏感人物或信息不一致应加强审查并有书面升级记录。
保持筛查更新
身份核查应在签署或资金放行等敏感操作前完成，如出现相关方、所有权或付款指令变更，应及时更新。
限制个人数据访问，记录同意及保留决策，确保审核人员能够说明审批、拒绝或升级理由。
买方清单
- 识别各方、签字人及相关受益所有人。
- 核实身份证明文件及签字权限。
- 比对姓名与合同及付款信息。
- 针对风险指标进行加强审查。
- 记录决策，保护个人数据。