Conformité
KYC maritime
Pratiques de vérification d'identité aidant les équipes transactionnelles à identifier leurs interlocuteurs.
Par MarineClose Editorial Team · Vérifié par MarineClose Editorial Review
Publié
Les procédures KYC établissent la confiance dans les personnes et entités participant à une transaction. Les exigences varient selon le risque, la juridiction et le statut réglementé; un workflow plateforme ne remplace pas les obligations légales.
Vérifiez personnes et pouvoirs
Collectez et validez les informations d'identité des personnes physiques concernées, y compris signataires autorisés et bénéficiaires effectifs si pertinent. Vérifiez qu'un signataire peut engager l'entité déclarée et que les noms correspondent aux paiements et contrats.
Appliquez une approche basée sur le risque. Les structures à risque élevé, paiements inhabituels, personnes politiquement exposées ou informations incohérentes nécessitent un examen renforcé et une escalade documentée.
Maintenez à jour les contrôles
Le travail d'identité doit être terminé avant des actions sensibles comme la signature ou le déblocage de fonds, mais doit être actualisé en cas de changement de parties, de propriété ou d'instructions de paiement.
Limitez l'accès aux données personnelles, enregistrez consentements et décisions de conservation, et assurez-vous que les réviseurs peuvent justifier l'approbation, le refus ou l'escalade d'un dossier.
Liste de contrôle acheteur
- Identifiez parties, signataires et bénéficiaires effectifs pertinents.
- Vérifiez documents d'identité et autorité de signature.
- Comparez noms avec contrats et détails de paiement.
- Appliquez un examen renforcé aux indicateurs de risque.
- Documentez décisions et protégez les données personnelles.
Intégrez le plan dans un workflow contrôlé
Partagez un cahier des charges ou créez une transaction pour coordonner les parties, documents, vérifications et étapes de clôture.
Aide associée
KYB maritime
Vérification commerciale pour propriétaires, exploitants, courtiers et contreparties de transaction.
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