Conformité
KYB maritime
Vérification commerciale pour propriétaires, exploitants, courtiers et contreparties de transaction.
Par MarineClose Editorial Team · Vérifié par MarineClose Editorial Review
Publié
L'examen know-your-business établit qu'une entreprise existe, est autorisée à effectuer des transactions et est suffisamment comprise pour évaluer le risque de l'opération. Cela est particulièrement important lorsque les navires sont détenus via des entités imbriquées.
Construire le profil de l'entité
Obtenir les documents de constitution, l'adresse enregistrée, les administrateurs ou gestionnaires, les informations de propriété, les résolutions d'autorité et les identifiants fiscaux ou d'enregistrement pertinents. Valider le nom légal et la juridiction via des sources indépendantes.
Comprendre le rôle de l'entité : propriétaire enregistré, exploitant, affréteur, courtier, prêteur ou bénéficiaire. Une entreprise légitime peut ne pas être la partie adéquate pour vendre le navire ou recevoir les fonds.
Examiner la propriété et le comportement
Cartographier la propriété bénéficiaire et le contrôle au niveau requis par votre programme de risque. Filtrer l'entité et les personnes associées pertinentes, et enquêter sur les informations défavorables plutôt que de se fier uniquement à un "clear" automatisé.
Mettre à jour le KYB si la propriété, les mandats, les coordonnées bancaires ou la structure de la transaction changent. Conserver des preuves suffisantes pour les audits et les obligations de confidentialité.
Liste de contrôle acheteur
- Valider la constitution, le statut, l'adresse et le nom légal.
- Confirmer les administrateurs, la propriété et l'autorité de signature.
- Faire correspondre le rôle de l'entité avec les documents de titre et de transaction.
- Filtrer l'entreprise et les contrôleurs pertinents.
- Mettre à jour les contrôles en cas de changements de structure ou d'instructions.
Intégrez le plan dans un workflow contrôlé
Partagez un cahier des charges ou créez une transaction pour coordonner les parties, documents, vérifications et étapes de clôture.
Aide associée
KYC maritime
Pratiques de vérification d'identité aidant les équipes transactionnelles à identifier leurs interlocuteurs.
Contrôle AML et sanctions
Contrôles basés sur le risque pour les parties, navires, cargaisons, paiements et activités maritimes.
Documentation des navires USCG
Fonctionnement de la documentation fédérale des navires, ce qu'elle prouve, et comment préparer un transfert.